গ্রাহক পরিচিতি যাচাই (কেওয়াইসি) নির্দেশনা লঙ্ঘনের অভিযোগে সাত হাজারের বেশি সন্দেহজনক মোবাইল আর্থিক সেবা (এমএফএস) হিসাব নিয়ে বিকাশের কাছে ব্যাখ্যা চেয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এর মধ্যে কিছু হিসাবে গ্রাহকের বয়স দেখানো হয়েছে ১০০ থেকে ১৫০ বছর।
কোন আইনে ব্যাখ্যা তলব
গত ৩ নভেম্বর পেমেন্ট অ্যান্ড সেটেলমেন্ট সিস্টেমস আইন, ২০২৪-এর ৩৭ ধারায় এ ব্যাখ্যা চাওয়া হয়। বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটের (বিএফআইইউ) কেওয়াইসি নির্দেশনা ভঙ্গের বিষয়টি এতে উল্লেখ করা হয়েছে। এখন পর্যন্ত প্রতিষ্ঠানটিকে কোনো জরিমানা করা হয়নি।
বিকাশের বক্তব্য
বিকাশ জানিয়েছে, অস্বাভাবিক বয়স দেখানোর কারণ জাতীয় পরিচয়পত্রে জন্মতারিখের ভুল এবং হাতে তথ্য এন্ট্রির সময় হওয়া ত্রুটি। সংশ্লিষ্ট হিসাবগুলোকে বর্ধিত যাচাই (এনহ্যান্সড ডিউ ডিলিজেন্স) প্রক্রিয়ার আওতায় আনা হয়েছে বলে প্রতিষ্ঠানটি জানায়।
বিকাশের আকার
ব্র্যাক ব্যাংকের সহযোগী প্রতিষ্ঠান বিকাশের মোট হিসাব প্রায় সাড়ে ৮ কোটি, যার মধ্যে সক্রিয় ৪ কোটি ২০ লাখ। দেশের এমএফএস বাজারে প্রতিষ্ঠানটির অবস্থান শীর্ষে। যাচাইহীন হিসাব প্রতারণা ও অবৈধ লেনদেনের ঝুঁকি বাড়ায়; এ কারণেই আর্থিক সেবায় কেওয়াইসি পরিপালন বাধ্যতামূলক।
তথ্যসূত্র: বাংলাদেশ ব্যাংক; দ্য বিজনেস স্ট্যান্ডার্ড
